冒険者

マネロンの調査（本人確認）が、また来ました。
回答は面倒ですし、調査が偽物だったら怖いですよね!!

大賢者

詐欺のような不信メール・偽のサイトが横行している。
そこで、本物と偽物の見分け方を考えてみたぞ!!

マネーロンダリングの調査

　読者様には、「マネーロンダリングの調査（本人確認）」が届いていますでしょうか？
管理人の元には、1月に”三井住友銀行”から調査（Web回答）があり、先週は”三菱UFJモルガン･スタンレー証券”からありました。

本人確認のため「氏名」「住所」「生年月日」等を回答するものです。回答内容は大したことはないのですが、いわゆる個人情報なので回答して大丈夫か？と心配になりますね。
マネーロンダリングの調査に便乗して個人情報を盗もうとする不信メール、Web回答先も本物に似せて作られた偽サイトだったら、困りものです。f(^^;)

過去ニュースを検索したところ、2021年10月10日に「金融庁は2022年夏にかけて、金融事業者がマネーロンダリング（資金洗浄）対策を十分にとっているかを集中的に検査する。」が見つかりました。
なるほど、今年になって調査依頼が来るようになったのは、このせいか？ ･･･ ですが、管理人もIPOの当選を狙うために多くの証券口座を開設してしまいました。

あいやー!!　これからどんどん調査依頼メールが届くのかー!!
･･･ ですね。f(^^;)

本物と偽物を見抜くには？

　本人確認のためとはいえ、「氏名」「住所」「生年月日」等の個人情報を入力するには、少なからず抵抗があります。そもそも金融機関に登録しているのに、「再度入力させられるなんて」と不信に感じるのは当然です。そこで、金融庁のサイトで調べてみました。

金融庁のサイトによると、個人の場合「取引の内容、状況等に応じて過去に確認した氏名・住所・生年月日・職業等や取引の目的等」について、窓口や郵送書類等により再度確認を求められる場合があります。その際に、各種書面等の提示を求められる場合があります。･･･ だそうです。

以上から、回答の項目に「氏名・住所・生年月日・職業等や取引の目的等」以外があれば怪しいと疑って回答サイトを閉じましょう。ちなみに、”三井住友銀行”、”三菱UFJモルガン･スタンレー証券”の回答項目は、金融庁のそれでした。 … あはは f(^^;)

金融庁の該当サイトは、以下からジャンプします。
「金融庁」

　最後に ･･･
管理人は「IPOの当選を狙うために多くの証券口座を開設」したのですが、IPOの仕組みが分かってくると、意味のなかった口座（まったく活動していない口座）も少なくありません。考えようによっては、口座を整理する良い機会なのかもしれませんね。(^^)

では、また(^^)/

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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先月末だったでしょうか？
ネット証券のGMOクリック証券から電話がありました。

ー　ネット証券からの電話　－
これだけで十分怪しい!!

Prof.新城さんのお電話でしょうか？
と聞いてきます。

相手はGMOクリック証券会社の女性社員のようでしたが、
逆にこちらから聞き返してしまいました。

貴女は誰ですか？
電話の目的は何ですか？

相手も驚いたことでしょう。
普通そんなこと言われませんね。
しかし、
自分の対応は正しいと思っていますが、
かなり怪しいと思われた可能性はあります!!
… あはは f(^^;)

GMOクリック証券の電話とは？

内容は問い合わせだったのですが ･･･

ー　応酬概要　－
入出金はありますが、一度も取引がありません。
これはどういうことでしょうか？

GMOクリック証券はIPOのために
口座開設しただけ。
開設後、IPOの取り扱いがないため数年間
放置状態。
昨年のGMOフィナンシャルゲートBBで
初めて入金 → 落選 → 即出金
※入出金はあるが、取引が一度もない。
GMOクリック証券1社だけでは ･･･ ない!!

さすがに、これを言うのは「恥ずかしい」ので
お問い合わせの目的は何ですか？
と逆に聞いてみました。

ここから盛り上がります!! f(^^;)

先日、かなり高額の入金がありましたが、
取引もなく入金翌日に出金されています。
このお金はどういうものですか？

はぁー？ f(^^;)

本当にこの質問には参りました!!
何と言って良いやらわからないので、
「自分のお金です!!」
そう答えるしかないでしょ!!

今回の問い合わせは、
マネーロンダリングの調査
先方がいうように、
「取引なく高額の入出金を短期間でした」のは事実。
高額と言っても都内のマンションが即金で
買える額なので、確かに怪しい!!
･･･あらら f(^^;)

経緯は以下の通りです。
とある株が買い時（チャンス？）になった。
即時に〇千万円を入金し、
買い注文を出したが失効。
買えなかったので翌日出金した。
失効した注文とは、
ストップ高比例配分を狙ったもの!!

ー　ポイント　－
証券会社は入出金と取引履歴を確認し
問い合わせてきたわけです。
注文履歴は確認していない!!
※失効した注文履歴がいつまで保管
されているかは不明ですが ･･･。

管理人の独り言

ランキングサイトのIPOブログを読んでいたら
「銀行・証券から取引目的等の確認が郵送で届いた!!」
とのブログを見つけました。
そのブロガーさんいわく
「マネロンを疑われるほどの口座残高ではないのに？」
･･･とのこと。

なるほど、GMOクリック証券だけでなく
金融業界（銀行・証券）全体の動きであったわけです。

ということは、読者の皆様にも
入出金額に関係なく同様の問い合わせがあるのでは？
と、今回記事にしてみました。

ー　最後に　－

このような問い合わせ（金融業界の動向）に便乗して
個人情報を盗もうとする詐欺電話の可能性もあります。
問い合わせが電話あった際には、
先方は本人かどうかを必ず聞いてきます。
これは、しかたがありません。
しかし、
相手が本当に証券会社なのか？
こちらから
確認する必要はないのでしょうか？

余談　自己防衛!?

先日
「偽アマゾンの詐欺メール」記事をアップしました。
管理人がブログをやっていることを知っている知人に
詐欺メール記事の話をしたところ、既に被害者 ･･･。
あれ～!! (><)
「ヨドバシカメラで12万円の買い物をカードでされた!!」
詐欺の被害にあったことは、
カード会社からの確認連絡でわかったそうですが、
自分の個人情報が漏えいした理由が不明。
暫く、
アマゾンのメールへ回答したことが原因とは
思わなかったとのこと!!
… ありゃりゃf(^^;)

個人的なクレジットカード選択方法ですが、
使い勝手、ポイントの貯まりやすさ等で選びますね。
au PAYカード（旧 auWALLETクレジットカード）を
管理人は使用しています。
このau PAYカードは、使用額に関係なく使うたびに登録された
アドレスへ２通メール（速報・詳細）が届きます。
速報は、「利用日時と金額」が使用後10分以内に届く
はっきりいってウザイ!! (><)
メールだらけ（２倍）になります!! (><)
100円のペットボトルを買っても届きます!! (><)

どのカードでもある標準機能なのかもしれませんが、
セキュリティとしてたいへん良い機能ですね。(^^)
カードはセキュリティレベルで選ぶ時代かもしれませんね。

では、また(^^)/~

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

ワクチン接種が開始されましたが、私はいつ!?
気を緩めることなく、ストレスを溜めずに
日々基本的な感染防止に努めましょう!!
貯めて良いのは「IPOチャレンジポイント」
･･･あははf(^^;)

２つのブログランキングに登録しています。
同じカテゴリー（IPO･新規公開株）ですが、
登録者がINとPVでは大きく違います。･･･あらら f(^^;)